Банк России будет информировать кредитные организации о том, насколько рискованную деятельность ведет тот или иной клиент с точки зрения антиотмывочного законодательства. Если компания (ИП) попадет в группу высокого риска, то с июля 2022 года ей не разрешат снимать наличные и совершать переводы. Кроме того, такого клиента могут исключить из ЕГРЮЛ или ЕГРИП. Эти и другие ограничения предусмотрены Федеральным законом от 21.12.21 № 423-ФЗ.
Начиная с марта этого года кредитные организации должны определять группу риска совершения подозрительных операций в отношении своих клиентов. А с июля к этой процедуре подключится Центробанк. Для этой цели он запускает платформу «Знай своего клиента». При оценке риска ЦБ учтет, в частности, сведения о видах и характере деятельности клиентов; операциях по их счетам; их учредителях, участниках и руководителях; аффилированности с другими компаниями или ИП, которые проводят подозрительные операции; количестве счетов, вкладов или депозитов и др.
- Если организации или ИП будет присвоена низкая степень риска, то в общем случае банки не смогут отказать такому клиенту в осуществлении переводов (при условии, если не возникнет подозрений в отмывании денег или финансировании терроризма).
- Если клиенту присвоен средний либо высокий уровень риска, с июля 2022 года банк вправе (но не обязан):
- отказать в заключении договора банковского счета (вклада);
- отказать в совершении подозрительной операции;
- расторгнуть договор банковского счета (вклада), если в течение календарного года клиенту два раза и более было отказано в совершении подозрительных операций (п. 3 новой статьи 7.7 Федерального закона от 07.08.01 № 115-ФЗ).
- Более жесткие правила установлены для тех, кто попадет в группу высокого риска.
Банк сможет запретить им снимать наличные, уменьшать остаток электронных денежных средств; делать переводы с использованием сервиса быстрых платежей; совершать операции с иным имуществом. Кроме того, их могут исключить из ЕГРЮЛ или ЕГРИП. Согласно предварительной оценке Центробанка, в зоне высокого риска может оказаться около 1% клиентов банков.
Комментарии
Комментариев пока нет
