Вебинар:
«Антиотмывочный» Федеральный закон № 115-ФЗ и бизнес: Как избежать проблем с расчётным счётом и что делать, если они начались
Вебинар (онлайн-семинар) для главных бухгалтеров, финансовых директоров и руководителей компаний, собственников бизнеса, налоговых юристов, специалистов по налоговому планированию
22 декабря 2021 года
Вебинар (онлайн трансляция)
с 9:00 до 16:00 Мск
Лектор:
Кузьминых Артем Евгеньевич – управляющий партнёр консалтинговой компании, консультант по налоговому планированию и построению холдинговых структур, преподаватель РАНХиГС при Президенте РФ и НИУ ВШЭ. Имеет большой опыт практической работы по планированию налогообложения и финансовых потоков в рамках торгово-промышленного холдинга, а также в области налогового и организационно-финансового консалтинга. Обладает глубокими знаниями и большим опытом в области рационального построения интегрированных холдинговых структур, налогового планирования деятельности отдельных предприятий и групп компаний. Автор десятков статей по налоговому планированию для ведущих профессиональных изданий.
Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее 115-ФЗ) — мощнейший инструмент в руках банкиров. К сожалению, далеко не всегда они используют его по назначению — для борьбы с террористами, обнальщиками и схемотехниками. Ссылаясь на 115-ФЗ, банки создают проблемы и вполне законопослушным своим клиентам — блокируют счета, отказывают в проведении платежей без объяснения причин или ограничиваются стандартными отписками об отсутствии экономического смысла, вносят клиентов в чёрные списки, отправляют денежные средства на спецсчет в ЦБ, списывают огромные комиссии… Всё это способно просто уничтожить любой бизнес, причём вполне законный!
Семинар посвящён тому, как избежать блокировки расчётного счёта и других «аниотмывочных» мер и что делать, если проблемы уже начались. Рассматривается актуальное законодательство по противодействию отмыванию денег — последние изменения в 115-ФЗ, методические рекомендации Банка России, а также планируемые новшества в этой сфере в 2022 г. («красный список ЦБ») и судебная практика.
Программа:
- Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» — кого это касается. Операции, подлежащие обязательному контролю (ОПОК) и подозрительные (сомнительные) операции, их признаки. Предикатные преступления в рамках 115-ФЗ.
- Что делать чтобы не попасть под подозрение — общие рекомендации. Частые заблуждения относительно банковского финмониторинга.
- Последние изменения в 115-ФЗ. Актуальные методические рекомендации ЦБ. Права и обязанности банков и клиентов по 115-ФЗ.
- Что может/будет делать банк при выявлении подозрительных операций или ОПОК? Меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ):
- блокирование (замораживание) денежных средств (счёта) или иного имущества;
- приостановление операций с денежными средствами или иным имуществом (приостановление операций по счёту);
- отказ от проведения операции;
- отказ от заключения договора банковского счёта (отказ от открытия счёта).
Другие проблемы, которые может создать банк — включение «сценария выдавливания клиента из банка»:
- повышенные комиссии/заградительные тарифы;
- усиленный финансовый мониторинг (запрос множества документов по каждой операции);
- ограничение или полное отключение от интернет-банка;
- ограничение использования банковских карт.
- Степень (уровень) риска клиента. Показатели, по которым банки оценивают клиентов, как их рассчитать самостоятельно. Контрагенты с негативной и нежелательной репутацией — кто это, в чём отличия, как их выявить? Когда с ними всё же можно работать. Банковские сервисы/услуги по «защите от блокировок» — обзор, за и против.
- Как ответить на запрос банка? Примеры успешных ответов.
- Что делать, если «меры» всё же применены — инструкции для клиентов банков в зависимости от уровня рисков: зелёная, жёлтая и красная зона.
- «Чёрный список ЦБ» (список «отказников»). Как в него попадают? Как узнать причину попадания? Чем грозит? Как реабилитироваться? Межведомственная комиссия при ЦБ.
- Внедрение единой межбанковской платформы Банка России по проверке клиентов («светофор») — «красный список ЦБ» в 2022 году!
- Судебная практика по спорам клиентов с банками по 115-ФЗ.
- Ответы на вопросы слушателей.
Варианты участия:
Стоимость участия в вебинаре с возможностью задать вопросы и получить консультацию + видеозапись – 12 900 руб. НДС не взимается. В стоимость входит: участие одного представителя в вебинаре, методические разработки, доступ к видеозаписи вебинара 30 дней.
Стоимость приобретения видеозаписи вебинара – 9 900 руб. НДС не взимается. В стоимость входит: методические разработки, доступ к видеозаписи вебинара 30 дней.
